С ситуациями, когда контрагент не спешит возвращать долг, сталкивался едва ли не каждый предприниматель — к сожалению, это очень распространено, а кризисные явления на рынке способствуют усугублению ситуации с невыплатами задолженности. Конечно, если у компании много оборотных средств, а сумма долга не является критичной, можно просто ждать — а вдруг рано или поздно должник одумается и захочет рассчитаться с вами.

Но для всех остальных такая тактика не только не будет эффективной, но может и навредить: вернуть деньги станет практически невозможно. Потому, если с вами упорно не хотят рассчитываться, необходимо предпринимать определенные меры. Мы рассказываем, как можно эффективно взыскать долги с должников и какие способы взыскания могут оказаться наиболее действенными в той или иной ситуации.

Что делать, если вам не возвращают задолженность?

С какого момента можно считать, что появилась задолженность, а не то, что контрагент просто не успел с вами рассчитываться? Обычно сроки расчетов указываются в контракте, и задолженность возникает на следующий день после указанного в договоре срока. Что же можно в таких случаях предпринять? Есть несколько подходов:

• напомнить должнику о долге — есть вероятность, что должник просто забыл о том, что должен рассчитываться с вами или же у него временные финансовые трудности, он бы с радостью отдал долг, но отсутствуют средства. Все это можно выяснить в процессе переговоров, и если ответ должника вас устроит, можно еще немного подождать, есть вероятность, что проблема в скором времени исчезнет. При этом рекомендуется обращаться в письменной форме — в мессенджерах или по электронной почте, чтобы должник потом не «забыл» о данном разговоре;
• отправить должнику претензию — если тот, кто задолжал денег, не хочет идти на переговоры, всячески избегает общения и складывается впечатление, что он и не планирует возвращать долг, следует переходить к более активным действиям по взысканию. Претензия — это официальный документ, который направляется должнику, в нем указывается, что вы требуете вернуть деньги в определенные сроки;
• продать долг третьим лицам, — существует такое понятие как продажа долга. Это действие представляет собой переуступку прав на взыскание долга третьим лицам. Конечно, денег вы получите меньше, чем размер задолженности, но есть возможность получить хоть часть средств, зато здесь и сейчас. По сравнению с длительными разборками и судебными тяжбами это может быть подходящий вариант, но только в том случае, если в договоре нет запрета на переуступку прав;
• обратиться в суд — наконец, если никакие другие варианты не сработали и хочется вернуть всю сумму задолженности, единственный возможный вариант — это судебный процесс. При этом рекомендуется подавать иск сразу с обеспечением, чтобы обезопасить имущество от возможного вывода активов до вступления в силу судебного решения. Конечно, сразу стоит рассчитывать, что решение по иску не будет быстрым, возможно придется пройти несколько инстанций, зато есть вероятность, что в конце концов вы сможете вернуть свои средства, взыскав их с должника.

Кроме того, можно попробовать инициировать процедуру банкротства должника — это бывает достаточно эффективной мерой и позволяет быстро получить средства.

По каким признакам можно выявить неплательщика заранее?

К сожалению, не существует определенного перечня признаков, которые позволили бы выявить потенциального неплательщика, иначе с подобными ситуациями бизнес перестал бы сталкиваться. Однако есть несколько косвенных признаков, на которые стоит обратить внимание:

• подобные прецеденты в прошлом — если контрагент ранее был замечен в том, что не выплачивал долги в срок, вполне вероятно, что он захочет повторить это снова, но теперь уже с вами. Потому перед заключением сделки с новым партнером рекомендуется навести о нем справки;
• низкая ликвидность компании — если у контрагента есть проблемы с ликвидностью, нет достаточного количества оборотных средств и других активов, есть вероятность, что она попросту не сможет рассчитываться с вами, и задолженность грозит перерасти в безнадежную. Таких компаний рекомендуется избегать;
• запутанная система руководства — если сложно или невозможно установить, кто стоит во главе компании, кто является ее фактическим владельцем и конечным бенефициаром, непонятна структура управления и собственности юридического лица, возможно, это сделано специально, чтобы в случае возникновения проблем было сложнее взыскать средства. Очевидно, это сигнал не связываться с подобным бизнесом.

Какие способы взыскания задолженности наиболее эффективны?

Однозначно ответить на вопрос, как же лучше всего добиться взыскания средств с должника, непросто. В каждом конкретном случае может быть более эффективным тот или иной способ: где-то помогут переговоры, где-то стоит пригрозить судом или подать исковое заявление, а в некоторых случаях поможет исключительно процедура банкротства и привлечение ответственных лиц компании к субсидиарной ответственности. Потому подходить к взысканию задолженности следует индивидуально, тщательно проанализировав все имеющиеся обстоятельства и подготовив тактику и стратегию действий.